個人のお客様へのご案内

1. 対面取引時における、顔写真のない本人確認書類の取扱いについて

対象となる取引のお申し込みを対面でお受けする際の本人確認において、顔写真のない本人確認書類である各種健康保険証をご提示いただく場合、もう１点の追加書類をご提示いただきます。追加書類をご提示いただけない場合、お申し込みを承れません。何卒ご理解いただきますようお願いいたします。

◆当社における対面取引時の場面
即日発行によるカードお申し込み・インターネットによるカードお申し込み（来店でのお受け取り）

◆当社における対面取引時の場面

  1. 即日発行によるカードお申し込み
  2. インターネットによるカードお申し込み（来店でのお受け取り）

※顔写真のある本人確認書類及び郵送お申し込みにおける本人確認書類の取扱いについての変更はございません。

  改正前 改正後
種類 書類 提示数 書類 提示数
顔写真あり
 本人確認書類		 運転免許証または運転経歴証明書(平成24年4月1日以降に交付されたものに限る）、パスポート、在留カード、特別永住者証明書、個人番号カード、住民基本台帳カード（写真付）、身体障害者手帳 1点 変更なし 変更
なし
顔写真なし
本人確認書類		 各種健康保険証 1点 各種健康保険証1点＋下記に記載の書類のうちいずれか1点＝計2点

印鑑登録証明書、戸籍謄抄本、住民票の写し（いずれも発行日から6ヵ月以内の原本）、国民年金手帳、児童扶養手当証書、特別児童扶養手当証書、母子健康手帳、公共料金の領収証書（電気・ガス・水道・固定電話・NHK）、社会保険料の領収証書、国税・地方税の領収証書または納税証明書（領収証書および納税証明書は発行日から6ヵ月以内で、ご本人名義のものに限る）		 2点

2. 外国の重要な公的地位にある方等（外国PEPs関係者）との取引時確認について

外国の重要な公的地位にある方／あった方（※1参照。以下、「外国PEPs」といいます。）及びそのご家族（※2参照。以下、両者を総称して「外国PEPs関係者」といいます。）との間で対象となる取引を行う場合、厳格な取引時確認（※3参照）をさせていただきます。

※1： 「外国PEPs」とは・・・外国において以下の職に就いている方または過去に就いていた方をいいます。
① 元首、及び内閣総理大臣その他の国務大臣及び副大臣に相当する職
② 衆議院議長、衆議院副議長、参議院議長または参議院副議長に相当する職
③ 最高裁判所の裁判官に相当する職
④ 特命全権大使、特命全権公使、特派大使、政府代表または全権委員に相当する職
⑤ 統合幕僚長、統合幕僚副長、陸上幕僚長、陸上幕僚副長、海上幕僚長、海上幕僚副長、航空幕僚長または航空幕僚副長に相当する職
⑥ 中央銀行の役員
⑦ 予算について国会の議決を経、または承認を受けなければならない法人の役員
   
※2： 外国PEPs関係者となるご家族の範囲は以下のとおりです。

※画像をクリックすると拡大します。
   
※3： 厳格な取引時確認について
カード等の契約お申し込み時等において、お申込者様が外国PEPs関係者にあたる可能性があると当社が判断した場合、お申し込み時に確認させていただいた本人確認書類以外の本人確認書類をもう１点追加で確認させていただきます。
そのため、カード等の発行までのお手続きに時間がかかる場合がございます。お手数をおかけいたしますが、何卒ご理解いただきますようお願いいたします。
また、お申込者様が外国PEPs関係者にあたる場合、一部お取引を制限させていただくことがございますので、あらかじめご了承願います。