法人のお客様へのご案内

2016年10月の犯罪収益移転防止法の改正前は、申込法人を直接支配する法人または自然人が確認の対象でしたが、今回の改正により、直接だけではなく間接的に申込法人を支配する自然人まで遡って実質的支配者を確認させていただきます。
実質的支配者をご申告いただく際、以下のフローチャートに則ってご申告をお願いいたします。

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・具体例①：直接的保有

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・具体例②：直接的保有

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・具体例③：間接的保有

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・具体例④：実質的支配者が上場企業、国、地方公共団体の場合

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外国の重要な公的地位にある方／あった方（※1参照。以下、「外国PEPs」といいます。）及びそのご家族（※2参照。以下、両者を総称して「外国PEPs関係者」といいます。）との間で対象となる取引を行う場合、厳格な取引時確認（※3参照）をさせていただきます。法人のお客様につきましては、実質的支配者の方が外国PEPs関係者であるかどうかの確認をさせていただきます。

※1：	「外国PEPs」とは…外国において以下の職に就いている方または過去に就いていた方をいいます。 ① 元首、及び内閣総理大臣その他の国務大臣及び副大臣に相当する職 ② 衆議院議長、衆議院副議長、参議院議長または参議院副議長に相当する職 ③ 最高裁判所の裁判官に相当する職 ④ 特命全権大使、特命全権公使、特派大使、政府代表または全権委員に相当する職 ⑤ 統合幕僚長、統合幕僚副長、陸上幕僚長、陸上幕僚副長、海上幕僚長、海上幕僚副長、航空幕僚長または航空幕僚副長に相当する職 ⑥ 中央銀行の役員 ⑦ 予算について国会の議決を経、または承認を受けなければならない法人の役員
※2：	外国PEPs関係者となるご家族の範囲は以下のとおりです。
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※3：	厳格な取引時確認について
	カード等の契約お申し込み時等において、申込法人の実質的支配者の方が外国PEPs関係者にあたる可能性があると当社が判断した場合、申込法人の形態ごとにそれぞれ以下のいずれかの追加書類のご提出をお願いいたします。 そのため、カードの発行等お取引の開始までのお手続きに時間がかかる場合がございます。お手数をおかけいたしますが、何卒ご理解いただきますようお願いいたします。 ＜追加書類＞ （1） お客様が株式会社、有限会社、特定目的会社の場合   ⇒ 株主名簿、有価証券報告書等、当該法人の議決権の保有状況を示す書類 （2） お客様が社団法人、財団法人、医療法人、合同会社その他（1）に該当しない法人の場合   ⇒ ・ 当該法人の設立の登記に係る登記事項証明書   ・ 官公庁から発行され、または発給された書類等で、当該法人の代表する権限を有している方を証するもの また、申込法人の実質的支配者の方が外国PEPs関係者にあたる場合、一部お取引を制限させていただくことがございますので、あらかじめご了承願います。

取引担当者の代理権の有無の確認として今まで認められていた社員証が使用できなくなります。また、役員登記がある方を取引担当者として取引することが認められていましたが、単なる役員登記だけではなく、代表権を有する役員登記がある方であることが必要となりました。
新しい申込書にて連絡担当者（管理責任者）に代理権を委任する旨を確認させていただきます。